交银施罗德安享稳健养老计齐整年握有期搀杂型基金中基金（FOF）
（A 类份额）
基金产物贵府撮要更新
编制日历：2025-07-12
送出日历：2025-07-15
本撮要提供本基金的勤劳信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募证明书等销售文献。
一、产物或者
交银安享稳健
基金简称 基金代码 006880
养老一年 A
交银施罗德基
中国农业银行股份
基金料理东谈主 金料理有限公 基金托管东谈主
有限公司
司
基金合同收效日 2019-05-30
基金类型 基金中基金 走动币种 东谈主民币
每个怒放日怒放申
购，每份基金份额
运作形式 其他怒放式 怒放频率 最短握有期限为一
年，一年内不成提
出赎回苦求
基金司理 刘迪 初始担任本基金基金司理的日历 2025-07-12
证券从业日历 2015-07-01
其他 《基金合同》收效后，贯穿 20 个使命日出现基金份额握有东谈主数目不
满 200 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在定
期呈文中给予裸露。贯穿 60 个使命日出现前述情形的，基金料理东谈主提前
断绝基金合同，不需召开基金份额握有东谈主大会。
二、基金投资与净值领路
（一）投资计划与投资策略
本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基
投资计划 金的基金份额，在适度风险并保握基金金钱致密的流动性的前提下，力图实
现基金金钱的永久稳健升值，得志养老资金搭理需求。
本基金的投资界限为具有致密流动性的金融用具，包括经中国证监会依
法核准或注册的公开召募证券投资基金（含 ETF 和 LOF、香港互认基金、不
含 QDII）、国内照章刊行上市的股票（含中小板、创业板卓绝他经中国证监
会核准上市的股票、存托把柄）、债券（含国债、央行单据、金融债券、政府
赞成债券、政府赞成机构债券、场合政府债券、企业债券、公司债券、可转
投资界限
换债券（含可鉴别走动可调遣债券）、可交换债券、次级债券、中期单据、短
期融资券、超短期融资券等）、金钱赞成证券、债券回购、同行存单、银行存
款（含合同入款、依期入款卓绝他银行入款）、货币阛阓用具、权证以及法律
规矩或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须安妥中国证监会斟酌
章程）。
如法律规矩或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在扩充
安妥环节后，不错将其纳入投资界限。
基金的投资组合比例为：本基金投资于公开召募证券投资基金的基金份
额的金钱不低于本基金金钱的 80%，其中投资于股票（含存托把柄）
、股票型
基金（包括股票指数基金）
、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金
ETF）等品种的比例悉数占基金金钱的 0%-30%。本基金握有的现款或者到期
日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金金钱净值的 5%，其中现款不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金投资于权益类金钱（包括股票（含存托把柄）、股票型基金、搀杂
型基金）的策略成就计划比例为 25%，投资比例为基金金钱的 15%-30%。其中
搀杂型基金需安妥下列两个条目之一：
型基金。
若是法律规矩或中国证监会变更投资品种的投资比例适度，基金料理东谈主
在扩充安妥环节后，不错治疗上述投资品种的投资比例。
本基金投资策略主要分为以下七个部分：
主要投资策略 1、大类金钱成就；2、基金投资策略；3、股票投资策略；4、债券投资
策略；5、权证投资策略；6、金钱赞成证券投资策略；7、风险适度策略。
事迹比较基准 80%×中债详细全价指数收益率+20%×沪深 300 指数收益率
本基金为搀杂型基金中基金，由于本基金主要投资于公开召募证券投资
基金的基金份额，握有基金的预期风险和预期收益障碍成为本基金的预期风
风险收益特征 险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金
中基金、货币阛阓基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金
中基金。
注：详见《交银施罗德安享稳健养老计齐整年握有期搀杂型基金中基金(FOF)招募证明书》第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合伙产成就图表/区域成就图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与悉数项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、净值领路数据的截止日为 2024 年 12 月 31 日。
三、投成本基金触及的用度
（一）基金销售斟酌用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）/
用度类型 收费形式/费率 备注
握有期限（N）
M＜50 万元 0.8%
申购费（前收费） 100 万元≤M＜200 万元 0.5%
注：1、基金份额握有东谈主握有的每份基金份额最短握有期限为一年，本基金不收取赎回费。其中，关于不受最短握
有期适度的红利再投资所得基金份额，对握续握有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。
请见基金料理东谈主或其他销售机构的关联公告或奉告。
（二）基金运作斟酌用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费形式/年费率或金额 收取方
料理费 基金料理东谈主和销售机
构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
销售管事费 - 销售机构
审计用度 60000.00 司帐师事务所
信息裸露费 120000.00 章程裸露报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
其他用度 详见本基金招募证明书“基金的用度与税收”
部分
注：1、本基金基金财产中握有的基金料理东谈主自身料理的基金部分不收取料理费；握有的基金托管东谈主自身托管的基
金部分不收取托管费。 2、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金金钱扣除。上表中披
露的年用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行金额以基金依期呈文披
露为准。
（三）基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握巧合辰，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作详细费率（年化）
注：基金料理费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报裸露的
斟酌数据为基准测算。
四、风险揭示与勤劳教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
基金份额握有东谈主须了解并承受以下风险：
（1）本基金为养老计划基金，竭力于得志投资者的养老资金搭理需求，但养老计划基金并不代表收益保险或
其他任何形式的收益同意。本基金非保本产物，存在投资者承担去世的可能性。
（2）本基金为搀杂型基金中基金，本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基
金份额的金钱不低于本基金金钱的 80%，其中投资于股票（含存托把柄）、股票型基金（包括股票指数基金）
、搀杂
型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数占基金金钱的 0%-30%。因此本基金所握有的基
金的事迹领路、握有基金的基金料理东谈主水对等要素将影响到本基金的基金事迹领路。
（3）本基金定位为稳健型计划风险策略基金，本基金投资于权益类金钱（包括股票（含存托把柄）、股票型基
金、搀杂型基金）的策略成就计划比例为 25%，投资比例为基金金钱的 15%-30%。其中搀杂型基金需安妥下列两个
条目之一：1）基金合同中明确商定股票投资占基金金钱的比例为 50%以上；2）最近 4 个季度裸露的股票投资占基
金金钱的比例均在 50%以上的搀杂型基金。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货
币阛阓基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
（4）基金份额握有东谈主握有的每份基金份额最短握有期限为一年，在最短握有期限内该份基金份额不可赎回，
自最短握有期限的下一使命日起（含该日）可赎回。关于每笔认购的基金份额而言，最短握有期限自基金合同收效
之日起（含该日）至一年后的年度对日的前一日；关于每笔申购的基金份额而言，最短握有期限自该笔申购份额确
认日（含该日，频繁 T 日提交的有用申购苦求于 T+3 日证据）至一年后的年度对日的前一日。因此，关于基金份额
握有东谈主而言，存在投成本基金后一年内无法赎回的风险。
（5）本基金为基金中基金，由于本基金所握有的特殊比例的基金暂停估值，导致基金料理东谈主无法计划当日本
基金金钱净值；或者由于本基金握有的特殊比例的基金份额或安妥本基金投资的基金份额断绝或暂停申购、暂停上
市或二级阛阓走动停牌、基金料理东谈主无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他可能对本基金事迹产生负面影
响的情形，本基金可能断绝或暂停申购业务。
（6）本基金为基金中基金，由于本基金所握有的特殊比例的基金暂停估值，导致基金料理东谈主无法计划当日本
基金金钱净值；或者由于本基金握有的特殊比例的基金份额断绝或暂停赎回、暂停上市或二级阛阓走动停牌、脱期
办理赎回、脱期支付赎回款项，或其他可能对本基金事迹产生负面影响的情形，本基金可能暂停赎回或减速支付赎
回款项。
（7）本基金为基金中基金，本基金料理东谈主运用本基金的基金财产申购自身料理的基金的（ETF 以外），应当通
过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照斟酌规矩、基金招募证明书商定应当收取，并计入基金财产的赎
回用度以外）、销售管事费（如有）等销售用度。但若是本基金料理东谈主运用本基金的基金财产申购非自身料理的基
金的，将会承担本基金以及本基金所投资或握有基金份额的斟酌用度，本基金对上述用度的支付将对收益水平形成
影响。
（8）本基金为基金中基金，本基金可能投资于阻滞运作基金、依期怒放基金等畅通受限基金。本基金投资流
动受限基金将靠近所投资基金的流动性风险，因此可能在本基金需要变现金钱时，受流动性所限，本基金无法卖出
所握有的畅通受限基金，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
（9）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个往翌日不设价钱涨跌幅适度，第六个往翌日初始
涨跌幅适度比例为 20%。
（1）政策风险、
（2）经济周期风险、（3）利率风险、
（4）上市公司谋划风险、（5）购买力风险
金钱赞成证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金料理东谈主将本着严慎和适度风险的
原则进行金钱赞成证券投资，请基金份额握有东谈主存眷包括投资金钱赞成证券可能导致的基金净值波动在内的各项风
险。
基金投资流动受限证券将靠近证券阛阓流动性风险，主要表当今几个方面：基金建仓困难，或建仓成本很高；
基金金钱不成飞速滚动成现款，或变现成本很高；不成应对可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券和
个股的流动性风险等。
本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，聘任将部分基金金钱投资于科创板股票或聘任不将基金金钱投
资于科创板股票，基金金钱并非势必投资于科创板股票。基金金钱投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资
办法、阛阓轨制以及走动王法等各异带来的出奇风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风险、退市风险、系统性风
险、政策风险等。
本基金可投资国内照章刊行上市的存托把柄，基金净值可能受到存托把柄的境外基础证券价钱波动影响，与存
托把柄的境外基础证券、境外基础证券的刊行东谈主及境表里走动机制斟酌的风险可能径直或障碍成为本基金风险。
具体风险包括：存托把柄握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权力等方面存在各异可能激勉
的风险；存托把柄握有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托合同自动不休存托把柄
握有东谈主的风险；因多地上市形成存托把柄价钱各异以及波动的风险；存托把柄握有东谈主权益被摊薄的风险；存托把柄
退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息裸露监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律
轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，聘任将部分基金金钱投资于存托把柄或聘任不将基金金钱投资
于存托把柄，基金金钱并非势必投资存托把柄。
（二）勤劳教导
中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保
证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的举止
本人即标明其对基金合同的承认和袭取。基金合同可在基金料理东谈主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电
子裸露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）获得，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等走动。
销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照
销售机构的要求完成风险承受智力与产物风险之间的匹配考试。
▲▲因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经友好协商未能贬责的，任何一方均有权将争议提
交中国外洋经济生意仲裁委员会，按其届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。
基金产物贵府撮要信息发生首要变更的，基金料理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基金料理
东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得基金的斟酌信
息，敬请同期存眷基金料理东谈主发布的斟酌临时公告等。
五、其他贵府查询形式
以下贵府详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000
●《交银施罗德安享稳健养老计齐整年握有期搀杂型基金中基金（FOF）基金合同》、
《交银施罗德安享稳健养老计齐整年握有期搀杂型基金中基金（FOF）基金托管合同》
、
《交银施罗德安享稳健养老计齐整年握有期搀杂型基金中基金（FOF）招募证明书》
●依期呈文，包括基金季度呈文、中期呈文和年度呈文
●基金份额净值
●基金销售机构及斟酌形式
●其他勤劳贵府
六、其他情况证明
无。
